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防范非法集資宣傳之四:非法集資常見領域及案例

2019-05-27 來源: 大樸資產



n  投資理財領域

2  特點:利用手機APP、網站等平臺以高額回報為誘餌吸引群眾投資理財產品、虛擬貨幣,通過線上線下等多種渠道吸收公眾存款

2  杭州 妙資金融案:杭州妙資金融財富管理中心有限公司通過手機APP“妙資理財”和官方網站兩個平臺,向不特定公眾推廣理財產品,并通過“妙資理財”APP在第三方支付平臺“連連支付”上開設的賬戶吸收公眾存款,發案時,未兌付金額100元以上的投資人共1.3萬余人,涉及全國31個省、市、自治區,未兌付金額9億余元。20178月,杭州市公安局西湖區分局以非法吸收公眾存款案立案偵查。

n  電子商務領域

2  特點:搭建購物平臺上以虛高價格行情消費,規定期限全額返還,“消費返利”積分、虛擬幣等形式進行吸收公眾存款。

2  杭州 伙伴家案:浙江爭輝信息科技有限公司于20166月成立,開發“伙伴家”APP手機軟件,軟件功能類似淘寶網的手機購物平臺。購物分為試用中心購物和普通購物兩大塊。在試用中心內的商品價格遠超正常市場行情價格多倍(34倍不等),且每一件商品針對不同會員等級和不同的全額返還期限(15-120天不等),返還期限到后,承諾在不收回商品的前提下通過“伙伴家”APP全額退還客戶支付的款項。案發后發現有活躍注冊用戶賬號16萬余個,涉及資金20億余元。20179月杭州市濱江公安分局以涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

n  交易場所領域

2  特點:以夸大投資盈利、虛構分析行情走勢、后臺交易運行中操縱市場交易和行情等手段吸收公眾存款、騙取客戶資金。

2  沈陽 中港大宗案:20156月,楊某等人在沈陽中港大宗商品交易市場通過其公司分支機構和代理商,向不特定人群,以約定回購、配送商品、保證漲50等手段,利誘3萬多戶投資者在中港市場電子平臺注冊投資交易中港公司自有商品。為達到騙取投資者資金的目的,又采取虛構交易商品價格及后臺操控商品交易“K線”漲跌電子數據的手段,促使中港市場電子成交額達近百億元,造成損失8000多萬元。201511月,沈陽市公安局法庫縣公安局以集資詐騙和非法吸收公眾存款案立案偵查。

n  文化旅游領域

2  特點:以書畫等藝術品“拆分”交易、或在互聯網設立招生團隊打著招生學員, 或以“旅游、健康、養老”為晃子,通過街頭派單、電話尋訪、組織、推介旅游等方式向老年人群體推銷華商山莊單用途商業預付卡等名義吸收公眾存款。

2  溫州 書畫寶案:20168月起,溫州甌派文化藝術有限公司在網絡開通“書畫寶”交易平臺,以召開新聞發布會、舉辦酒會等,以及在北京、上海、深圳、杭州、蘇州、西安、山東和福建等地招聘地方市場負責人開拓市場等方式進行宣傳,以高額獲利為誘餌,將書畫作品拆分成若干均等份額進行網上交易。涉及投資會員2萬余名,涉及全國30個省市自治區直轄市,涉案資金10億余元。20176月,溫州市公安局鹿城區分局以非法吸收公眾存款案立案偵查。

n  P2P網絡借貸領域

2  特點:通過發布網絡借貸業務標的,以較高年化收益吸引大眾投資、吸收公眾存款,因風控不嚴或自融等違規經營行為產生借貸風險。

2  北京 酷盈網案:北京中凱拓富金融信息服務有限公司于20153月在海淀區萬壽路17A2層成立,以“酷盈網”從事P2P業務。借款人通過“酷盈網”向中凱公司提出借款需求,公司將借款需求形成標的項目放到“酷盈網”上,并自動生成電子合同,出借人與借款人簽訂電子合同后,出借人資金從個人綁定的賬戶轉入中凱拓富公司指定的徽商銀行賬戶。借款人支付相應手續費后,資金再從徽商銀行賬戶轉入借款人賬戶中。合同到期后,出借人得到本金和利息。至案發,注冊用戶近9萬人,金額6億元,未兌付合同19115份,涉及本金1.68億元,投資戶12925個。20179月,北京市公安局海淀分局以非法吸收公眾存款案立案偵查。

n  融資租賃領域

2  特點:以融資租賃業務流程進行包裝,吸引公眾投資、購買特權,實則向非法吸收社會公眾存款

2  蘇州 綠能寶案:201410月以來,彭某某等人在蘇州、上海等地成立江蘇綠能寶融資租賃有限公司、美太投資(蘇州)有限公司、上海美桔網絡科技有限公司等多家公司,服務于綠能寶網絡投資平臺,以光伏電站項目方在平臺上發布光伏電站相關組件,包裝成“美桔、美橙”等系列產品公開宣傳,吸引投資人購買物權,后委托江蘇綠能寶融資租賃有限公司回租給電站項目方使用,以收益租金的形式作為收益,承諾5%-10%不等的投資收益、到期回購,返本付息,非法吸收資金40億余元,未兌付金額約6.3億。20177月,江蘇省蘇州工業園區公安分局以非法吸收公眾存款案立案偵查。


遇到投資集資怎么辦——四看三思等一夜

n  四看:一看融資的合法性。除了看企業是否取得營業執照,還要看是否取得相關金融牌照或者經金融管理部門批準。二看宣傳內容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式,有沒有實體項目,項目的真實性如何,資金的投向去向,獲取利潤的方式等。四看參與集資的主體,是不是主要面對老年人等群體。

n  三思:一思自己是否真正了解了該產品及市場行情。二思是否宣傳中的產品或項目是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

n  等一夜:如果遇到相關投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發熱,要先征求家人和朋友的意見,至少拖延一晚再做決定。盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑,當時頭腦發熱就投資。


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